SCHD 미국배당 성장주 ETF

안녕하세요 쭈부자입니다.
경제적 자유를 이루기 위해 필요한 비용이 얼마라고 생각하시나요??
투자에 앞서 가장 중요한 건 꾸준한 복리식 배당이라고 생각합니다.

SCHD 미국배당 성장주 ETF 란?

미국 ETF 중 하나로 정식명칭은 Schwab US Dividend Equity ETF'입니다.
운용사는 찰스슈왑으로 2011년 10월 20일에 상장했으며 운용규모 5,200억 규모 (62조 원) 가량입니다.
수수료 연 0.06%로 SPY 0.09%, QQQ 0.2% 임을 감안하면 저렴한 편이며 분기마다 배당을 주는데 3월, 6월, 9월, 12월에 연 배당률 3.84%를 지급합니다.
10년 이상 연속 배당금을 지급하고 있으며 채무 대비 현금 비율, ROE, 배당수익률/성장률을 보이고 있으며 종목에선 리츠(부동산)는 제외되어 있습니다.
또한 운용에 있어 개별종목 비중은 4% 이내로 제한하고 있으며 섹터별 비율은 25% 이내로 제한하고 있으며 포트폴리오는 분기별로 재조정을 하며 전박적인 구성은 매년 재검토하여 위조건들에 부합한 종목의 가중치를 매겨 높은 순서부터 포트폴리오를 구성한 ETF입니다.

SCHD 미국배당 ETF의 단점과 보안방법

1. 나스닥 수익률과 비교
나스닥에 비해 수익률이 조금 떨어지는데 구성종목 대부분이 헬스기술, 금융, 전기, 소비재, 기술서비스, 에너지등의 10개 섹터로 구성되어 있어 미국증시를 이끌고 있는 애플, 구글, 마이크로소프트, 엔비디아와 같은 빅테크기업들은 포함되어있지 않습니다.
그래서 지수를 추종하는 ETF에 비해 수익률이 떨어질 수밖에 없으며 대략 QQQ 수익률 40%대일 때, SCHD 수익률은 1%대입니다.

2. 리츠섹터 미포함
부동산에 간접 투자를 할 수 있는 리츠는 물가 상승을 헷지(방어) 할 수 있는 특징이 있어 포트폴리오구성에 중요한 섹터 중하나입니다.
하지만 SCHD ETF는 리츠종목이 포함되어있지 않습니다.

3. 배당수익률
2011년 출시된 상품이다 보니 지난 10년 동안 평균 11.39% 정도의 배당성장률을 보여줬습니다. 2023년 배당지급수익률은 3.77%로 그동안 보여줬던 것에 비해 낮은 수준이며 10년 동안 배당수익률과 성장률이 10~20년 꾸준히 될 수 있는지에 대한 의문을 가지게 되고 배당소득세 15%를 제외하면 생각보다 금액이 커지지 않습니다.

SCHD 미국배당 ETF 단점보완 방법

SCHD에 몰빵을 하는 방식보단 QQQ 또는 리얼티인컴(미국 대표 리츠 배당주) 같은 리츠, 빅테크 종목들을 추가로 포트폴리오 구성을 하는 것이 중요합니다.

국내 SCHD ETF 종류

미국 투자에 앞서 환율은 절대 무시할 수 없는 사항이며 달러가 강세고 원화가 약세면 당연히 배당금을 받는 입장에선 유리하지만 반대의 경우도 있기 때문에 이 부분도 고려해야 합니다.

대표적으로 국내 상장된 SCHD ETF는 TIGER 미국배당다우존스, ACE 미국배당다우존스, TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스, KODEX 미국배당프리미엄액티브가 있습니다.
위 종목들은 SCHD와 동일한 지수추종 ETF이며 프리미엄이 붙은 종목들은 커버드콜 전략을 적용한 액티브 ETF입니다.
또한 세금 감면을 위해 ISA계좌를 활용하면 비과세혜택을 받을 수 있기 때문에 국내 ETF를 매수하는 것도 좋은 선택이 될 수 있습니다.